מטרה היא משהו שאנחנו רוצים להשיג. מעבר הוא משהו שקורה לנו, בין אם אנחנו רוצים אותו ובין אם לא. ההבדל בין מעברים למטרות הוא חשוב, מכיוון שהוא יכול להשפיע על הדרך שבה אנחנו מתמודדים עם השינוי.

קרא עוד  

בימי עבר, הרכיבים הפיננסיים היו הפרמטר היחידי. היום, אנחנו כבר יודעים שיש הרבה יותר גורמים להצלחת תכנון הפרישה. כמובן שהכסף חשוב, אך גם השפעות חברתיות, בריאות, משמעות וחזון משתלבים בדרך בה אנחנו מתכננים את שלב זה בחיינו.

קרא עוד  

כשאבא שלי פרש לגמלאות, הוא חשב שהוא הולך להמשיך ולטייל בעולם, להיפגש עם חברים ובני משפחה ולחיות את החיים במלואם. אבל זה לא מה שקרה.

קרא עוד  

פנסיונרים רבים מדווחים כי הימים הראשונים לפרישה הם מהקשים בחייהם. גם אם תכננתם והתכוננתם לפרישה, המעבר הפתאומי מעבודה ללא עבודה יכול להיות צורם. אתם עשויים להרגיש תחושה של אובדן או ריקנות כשאתם מסתגלים לשגרה החדשה שלכם

קרא עוד  

אנחנו חיים בעולם שבו המספרים והמדדים שולטים. לימדו אותנו לנתח נתונים, לנתח מספרים וליצור מודלים פיננסיים מורכבים. אבל בעשותנו זאת, לעתים קרובות אנו שוכחים את הגורם האנושי שנמצא בלב כל תוכנית פיננסית - האנשים עבורם אנו יוצרים את הפתרונות הללו.

קרא עוד  

אל תשאירו את הבריאות שלכם ליד המקרה. חשוב לתקצב את עלויות הבריאות בפרישה, כולל פרמיות ביטוח בריאות והשתתפות עצמית. עליכם לקחת בחשבון גם הוצאות רפואיות פוטנציאליות, כגון טיפול סיעודי, אשר יכול להיות יקר.

קרא עוד  

כסף הוא אמצעי למטרה, כלי שיכול לעזור לנו להשיג את המטרות שלנו ולחיות חיים נוחים. ועדיין, עבור רובינו, כסף מקבל משמעות הרבה יותר גדולה והופך להיות המוקד המרכזי של חיינו. אנחנו כל כך עסוקים בכסף, שהוא מכלה את מחשבותינו ומעשינו, מה שמוביל אותנו לתעדף הצלחה כלכלית מעל הכל

קרא עוד  

פחד וחוסר ודאות: תכנון פרישה יכול להיות מאיים, ואנשים רבים עשויים לחשוש לעשות טעויות, או שאין להם מספיק כסף כדי לפרוש בנוחות. פחד זה יכול להוביל להימנעות או דחיינות, שעלולים להחמיר את המצב. בנוסף, אנשים לא בטוחים לגבי כמה זמן הם יחיו, כמה הם יצטרכו לפרישה, או איך להסביר הוצאות בלתי צפויות, אלו עשויים להוביל לחוסר פעולה.

קרא עוד  

עדיין לא ראיתי זמן שבו היה הגיוני להמר לטווח ארוך נגד אמריקה. ואני בספק רב אם מי מקוראי המכתב הזה יחווה חוויה שונה בעתיד."

קרא עוד  

ככל שנפרדים מהמסגרות המסורתיות של העבודה והכנסה ונכנסים לתחום הפיננסי האישי, ישנם מושגים חדשים שמתחילים להתפתח ולהתפרסם יותר ויותר. אחד המושגים המעניינים האחרונים הוא "F* You Money"

קרא עוד  

יש פתגם שאומר "קיימות רק שתי ודאויות בחיים: מוות ומיסים". בעת הפטירה לעיתים קרובות יש השלכות מס משמעותיות בעיזבון שלנו על יקירנו. ייתכנו מיסים על הכנסתם בעקבות הורשה, חשבון השקעות ורווחי הון ומיסי צוואה.

קרא עוד  

התפיסה של פרישה כיעד - היא ככל הנראה הסיבה שרוב האנשים חוששים ממנה, במקום לצפות לה. אנחנו רואים בפרישה קו סיום או כסוף הדרך. אבל פרישה היא פשוט עוד שלב שאנו עוברים במסע שלנו...

קרא עוד