בלוג #פנסיה

אנחנו חיים בעולם שבו המספרים והמדדים שולטים. לימדו אותנו לנתח נתונים, לנתח מספרים וליצור מודלים פיננסיים מורכבים. אבל בעשותנו זאת, לעתים קרובות אנו שוכחים את הגורם האנושי שנמצא בלב כל תוכנית פיננסית - האנשים עבורם אנו יוצרים את הפתרונות הללו.

כסף הוא אמצעי למטרה, כלי שיכול לעזור לנו להשיג את המטרות שלנו ולחיות חיים נוחים. ועדיין, עבור רובינו, כסף מקבל משמעות הרבה יותר גדולה והופך להיות המוקד המרכזי של חיינו. אנחנו כל כך עסוקים בכסף, שהוא מכלה את מחשבותינו ומעשינו, מה שמוביל אותנו לתעדף הצלחה כלכלית מעל הכל

פחד וחוסר ודאות: תכנון פרישה יכול להיות מאיים, ואנשים רבים עשויים לחשוש לעשות טעויות, או שאין להם מספיק כסף כדי לפרוש בנוחות. פחד זה יכול להוביל להימנעות או דחיינות, שעלולים להחמיר את המצב. בנוסף, אנשים לא בטוחים לגבי כמה זמן הם יחיו, כמה הם יצטרכו לפרישה, או איך להסביר הוצאות בלתי צפויות, אלו עשויים להוביל לחוסר פעולה.

התפיסה של פרישה כיעד - היא ככל הנראה הסיבה שרוב האנשים חוששים ממנה, במקום לצפות לה. אנחנו רואים בפרישה קו סיום או כסוף הדרך. אבל פרישה היא פשוט עוד שלב שאנו עוברים במסע שלנו...

היום ה1 לנובמבר 2022. אם הייתם יודעים ב1992 שזה יהיה המצב, איך הייתם בוחרים להשקיע את הכסף שלכם בקופות הגמל, ההשתלמות והפנסיה?

רובנו חוטאים בהתייחסות לתכנון פרישה, הן כאנשי מקצוע והן כלקוחות

כאשר מדברים לראשונה עם לקוחות חדשים, כמה מהחששות הגדולים ביותר שלהם עוסקים בהשקעות. בעוד שתוכנית השקעה איכותית היא קריטית להצלחת הפרישה, יש...

כשאתם באים לבחון את המקום לטובת מגורים, המיקוד יהיה שונה מאשר כששהיתם בו לחופשה, או לרגל עסקים. בדקו אם אתה יכול לשכור בית, או דירה בAirbnb. המטרה שלכם היא לחוות את האזור כתושב עד כמה שניתן.

בעידן של היום, מנהיגי עולם שחושבים שזה לגיטימי לצאת למלחמה שלא להגנה עצמית ולהרוג אזרחים ולהשחית בתים רק לשם סיפוח שטחים. זה רק מראה שלא משנה כמה נאור תהיה, בסופו של יום, נראה שאיננו משתנים על פני כל ההיסטוריה, ויכוח...

מה חשוב לדעת ומה לעשות כדי לצלוח אינפלציה גבוהה ויוקר מחיה? למה בתקופה האחרונה כולם מדברים על אינפלציה? מדברים עליה כאילו זה דבר רע. והאם צריך, או אפשר לעשות משהו כדי להתגונן מפניה ?

הכלי האינטואיטיבי החזק ביותר שיש לכל מתכנן ויועץ ליצירת קשר עם לקוחותיו הוא שאלה חותכת ומלאת תובנה. שאל את השאלות הנכונות ואנשים יחשפו את כל מה שאתה צריך לדעת כדי להרגיע את הפחדים שלהם, להפיג את הבלבול שלהם ולפשט את חייהם. השאלה הנכונה ....

אחת מהדרכים המומלצות להתחיל את החיים שאנו רוצים לתקופת הפרישה, או כמו שאני אוהב לקרוא לה "הגיל השווה" – היא להתאמן לקראתה. נשמע מוזר קצת. תכנית אימוני פרישה...